欧美日市场已经彻底远去，面对一带一路市场，外贸企业不仅要注意信用证风险，同时对海运提单的风险也要有所防范，做到万事俱备，不然很可能是财货两空，追悔莫及。

一、提单的作用

(1)提单是承运人有条件地为托运人运输货物的书面确认。托运人签发托运单与承运人签发提单，相互构成运输契约，共同成为托运人与承运人之间关于责任、费用、风险的划分依据。

(2)提单是银行结汇文件中最重要的文件。买卖双方的交货收款和收货付款必须借助于能同时代表物权和债权的提单，借助于有资金信誉的银行机构来实现操作。

(3)提单是货主与货代之间、货代与承运人之间或货主与承运人之间的支付或收取运费的凭证，也是互相在经济上制约的有效文件。付款交单就是利用提单实现经济制约的一种手段。

二、海运提单不同签发方式下放货的不同形式

在实际操作过程中，海运提单逐渐产生不同的签发方式，不同的签发方式对应不同的放货要求。

1．记名提单只能由该指定的收货人凭此提货，提单不能转让，可以避免转让过程中可能带来的风险，一般用于贵重商品、展品及援外物资的运输。

2．银行指示提单可按银行指示发货。

3．收货人指示提单可凭由收货人收单后自行提货，也可以背书转让。

4．发货人指示提单有两种情况，一种发货人有过背书的，可以凭发货人指示提货，另外一种发货人没有背书，在这种情况下则只有发货人可以提货，即是卖方保留货物所有权。

5．来人提单不需要任何背书手续，提单收货人即可转让，或提取货物，极为方便，但如果提单遗失或被窃，然后再转让给善意的第三者手中时，或者在无正本提单凭担保提货时，极易引起纠纷。在信用证结算方式下，较少使用这种提单。有些国家明文规定不准使用这种来人提单。

三、海运提单在进口放货中的风险分析和控制措施

1．凭正本提单放货

此放货方式的风险等级为中等风险，风险点主要在于：货物先于运输单据到达的情况(特别是相对航程短的近洋地区的贸易中)，收货人手中没有正本提单，无法及时提货转卖或销售，会产生货物压仓费用、品质变化、市场波动一系列问题。

可采取的控制措施：

①记名提单主要审核提单背书的公司公章是否为提单上的收货人，只要确认其身份即可凭此放货。

②不记名指示指示提单，则需要审核提单背书的连续性，在不连续背书的情况下不能随便放货，如果要放货，也要求收回全套三份正本提单才可凭此放货。记名指示指示提单，如凭银行指示，承运人就必须收回已接受银行背书的那份提单后才可放行。

2．无提单放货

2.1 凭银行担保放货

此放货方式的风险等级为高风险，风险点主要为：货物冒领；拒付货款；数量和质量上可能出现差异而遭受损失风险。

可采取的控制措施：

①要求银行保函必须要由开证行或是信用证指定的付款行开立，并要求在银行保函上指明提单的实际收货人，同时有银行的公章和实际提货人的公章，符合要求后才能放货。

②严格结算手续，切不可为配合收货人提货而在收到货款之前放弃对货权即提单的控制，在通知承运人接受银行保函放货时，要求银行保函必须是开证行或信用证指定的付款行出具，不接受其他银行的保函：发货人在通知承运人接受银行保函放货的同时，要求收货人首先给出具保函的银行出具保证书，保证在单据到达银行后不会因为不符点或是其他原因而拒付货款，才能由开证行开具银行保函；开证行或信用证指定的付款行出具保函上必须保证单据到达后，无论有无不符点都及时向议付行付款。防止收货人以银行保函获得货物，又在收到单据后找出不符点拒付货款，为发货人带来麻烦。

③审核全套单据的复印件，以确认单据是否符合信用证或合同的要求，特别是货物的质量和数量的证书应该要求由独立检验检疫机构出具。在确定数量和质量无误后方可办理银行保函提货手续。凭银行担保放货情况下，承运人需要收到比较有资信银行的保函，同时比较安全的情况是要求客户在换取提货单的同时缴纳相当于货款的押金。

2.2 凭“电放”提单(副本提单)放货

此放货方式的风险等级为高风险，主要风险点如下：

①目前还没有国际公约或各国的法律给“电放”赋予定义和规范，遇到恶意欺诈时维权存在困难。

②“电放”情况下的托运人和收货人都是无船承运人，作为实际承运人的船公司将货物交付给真正的货主时，交错货物的责任风险，或者无船承运人错误交付货物时，船公司应承担的责任风险。

③船公司与船舶代理人之间授权不明现象的发生及其责任的承担问题风险。

可采取的控制措施为：

①最大限度寻求法律支持，发现外方有诈骗迹象时，应及时向海事法院提起诉讼及提出诉讼保全措施，这是使不法外商诈骗目的不能得逞。

②买卖合同的卖方在签订合同之前，必须详实地了解买方的资信情况及财务状况，这是防止货物被诈取的最根本措施。对此无实际需要的远洋国别地区的客户或对某些贸易做法不太规范或外汇较为困难的非洲／南亚等地的客户不应使用“电放”。

③货主最好寻求国FA]声誉好、实力强且操作规范的大公司作代理，有的大船东往往有自己～套货运代理机构，这样会使货物更加安全保险。

④严格海运提单的签署，严格审查有权签署提单的人包括：承运人；承运人的具体代理或代表；船长；船长的具名代理或代表。签署提单时必须加注承运人的名称，而且后两种签署人签署时还应加注船长的名称和身份。

⑤在“电放”放货的情况下，承运人的提货单一般只签发给托运人向承运人出保函时所指明的收货公司，承运人代理一般不大适合接受在目的港直接凭保函更改收货人并将提货单签发给另外一家收货人的情况。如果实在需要，也应由托运人指示电放的收货人在提单项下记载的有权提取货物的收货人，并提供相关保函。